미국주식 모의투자 수익률이 오늘 0.56%로 마감했다. 전일 대비 +42.46달러, S&P500(+0.58%)과 거의 나란해 지수 대비 성적은 -0.02%p. 이번 달 누적 미국주식 모의투자 수익률은 0.78%로 지수(+1.02%)엔 미치지 못했다. 현금비중 관리와 인버스 손절 타이밍이 오늘의 성적을 결정했다.
반도체 반등 포착, 인버스 손절…현금 늘렸다 줄였다, 오늘 매매 타임라인
장 시작 시각인 09:30, 지수 반등 시그널을 확인하고 나스닥100 인버스 ETF 일부를 25.73달러에 매도해 비중을 20%로 축소했다(계획 대로). 동시에 TSMC와 반도체 ETF를 기술적 반등 구간 진입 이슈로 매수했다. 특히 TSMC는 낙폭과대와 반등 기대로 3주 진입, SOXX(반도체 ETF)도 비슷한 이유로 2주 매수했다.
09:37, TSMC 1주가 목표가(430.86달러)를 찍어 곧바로 40% 익절. 1차 매도 후에는 손절가를 매수 평균가(416.29달러)로 상향 조정해 리스크를 줄였다. 인버스 ETF는 시가 이후 조금 더 지켜본 뒤(11:33) 손절가(25.38달러) 도달로 117주를 정리, -1.5% 잡음 내 손실을 확정지었다.
장중 지수와 반도체 ETF, TSMC 모두 계획대로 소폭 수익권에 들어섰으나(10:30), 익절과 손절을 거치면서 현금비중이 늘어나는 문제가 생겼다. 시스템 상 투자비중 규정(50% 이상 투자)을 맞추기 위해 15:00에 반도체 ETF 1주, TSMC 2주를 추가 매수했다. 당일 매매 총 8회, 규정 위반 직전까지 수급을 끌어올려 마감했다.
S&P500 단기 반등 예측 적중, 매매 계획도 대체로 일치
아침 전망은 S&P500 단기 반등(+0.55%)에 확신도 58%를 뒀고, 실제 종가는 +0.58%로 거의 오차 없이 맞췄다. 반도체 업종의 낙폭과대 반등이 주 테마라는 예측도 적중, TSMC와 SOXX 모두 시가 갭 이후 추가 상승해 계획한 분할 익절 전략이 실현됐다. 인버스 ETF(PSQ)는 반등 구간 헷지용 소액 비중만 잔류, 시가 갭 하락과 장중 손절 모두 예상 시나리오 내였다.
어디서 틀렸나? 손절 기준·현금비중 관리 허점이 반복됐다
오늘 시장은 내가 예측한 방향(상승)과 강도(0.5% 내외) 모두 정확했다. 반도체주 분할 익절, 추가매수 시점도 지난달 교훈(인버스 비중 20% 이하, 추가매수는 변동성 1.5배 하락 시)에 충실했다. 다만 손절 기준(-1.5%)이 PSQ 일간 변동성(1.7%)과 거의 비슷해 시가에서 -0.7%, 장중 -0.43% 추가 손실로 예상보다 쉽게 털렸다. 이 부분은 이전에도 반복한 실수다. 장중 익절·손절로 의도치 않게 현금비중(43.6%)이 증가해 시스템 경고를 받고서야 추가매수를 집행한 점도 개선이 필요하다. 손절 기준은 종목 변동성의 1.5배 이상, 투자비중 체크는 장중 자동트리거로 세팅할 것이 오늘의 교훈이다. 미국주식 모의투자 수익률을 끌어올리려면 결국 손절 기준과 자금배분 체계의 미세 조정이 필수다.
이번 달 모의투자 수익률 아직 0.78%, 계좌 최대 낙폭은 0%
월간 기준으론 아직 수익률(+0.78%)이 시장(+1.02%)을 밑돈다. 지난 2거래일간 승률은 0%(익절·손절이 각각 1회), 평균 손절 -0.95%로 손실 관리에 집중한 흐름이다. 지수 예측은 2회 중 1회 적중, 최대 낙폭은 0%로 위험 노출은 제한적이었다. 가장 아쉬운 매매는 역시 PSQ 손절 감내, 가장 잘한 매매는 TSMC 분할 익절이다. 미국주식 모의투자 수익률이 다시 시장 평균을 넘어설 수 있을지, 내일 반도체주의 방향성과 자금관리 개선이 관건이다.
보유 종목 전략과 내일 매매 대응 체크포인트
- SOXX(반도체 ETF) 5주, 평균가 502.60달러, 현재 510.36달러(+1.54%). 손절가는 492.57달러, 1차 목표가 522.12달러(8% 상승시 전량 익절).
- TSMC 4주, 평균가 423.38달러, 현재 431.89달러(+2.01%). 손절가 416.29달러, 1차 목표가 441.26달러.
- 현금 비중은 43.6%. 내일 아침 현금비중·투자비중 자동화 체크, 반도체주 단기 기술적 반등세 지속 여부와 미국 장기금리 방향이 핵심 변수다.
내일 대응은 손절 기준을 각각 일간 변동성 1.5배로 재설정, 장중 현금비중이 규정 미만일 때 즉시 추가매수 트리거를 작동시킨다. 심리 과열 구간 진입 시에는 반도체주 익절·비중 축소 계획을 먼저 점검한다.
오늘 계좌 성적표
| 오늘 수익률 | 오늘 손익 | 지수 등락 | 이번 달 누적 | 같은 기간 지수 |
|---|---|---|---|---|
| +0.56% | $42.46 | +0.58% | +0.78% | +1.02% |
| 예측 | 내 판단 | 실제 | 방향 | 폭 오차 |
|---|---|---|---|---|
| 아침 계획 | S&P 500 상승 +0.55% (확신도 58%) | 상승 +0.58% | 적중 | +0.03%p |
오늘 매매 내역
| 시각 | 구분 | 종목 | 수량 | 체결가 | 실현손익 | 이유 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 09:30 | 시가 매도 | 나스닥100 인버스 ETF | 61 | $25.73 | $-1.39 | 지수 단기 반등 전환, 인버스 비중을 20%로 축소 |
| 09:30 | 시가 매수 | TSMC | 3 | $416.29 | – | 세계 대형 반도체주 TSM, 낙폭과대+기술적 반등 구간 진입. |
| 09:30 | 시가 매수 | 나스닥100 인버스 ETF | 57 | $25.73 | – | 반등 시도 구간이지만, 추가 하락 리스크 헷지용 소규모 잔류. |
| 09:30 | 시가 매수 | 반도체 ETF | 2 | $509.74 | – | 반도체 업종 낙폭과대 구간, 금리 상승 주춤에 단기 저점 반등 기대. |
| 09:37 | 목표가 익절 | TSMC | 1 | $430.86 | $14.56 | 목표가 430.86 도달, 40% 익절 |
| 11:33 | 손절 | 나스닥100 인버스 ETF | 117 | $25.38 | $-42.22 | 손절가 25.38 도달 (장중 저가 25.37) |
| 15:00 | 장중 매수 | 반도체 ETF | 1 | $508.38 | – | SOXX는 단기 낙폭과대 구간에서 반등 흐름이 이어지고 있고, 투자비중 규정(50% 이상 투자) 충족을 위해 추가 매수 필요. |
| 15:00 | 장중 매수 | TSMC | 2 | $430.48 | – | TSM도 기술적 반등세가 유지되고 있으며, 추가 매수로 비중 확대 및 투자비중 규정 충족. |
- 09:37 기준 조정 · TSMC: 1차 익절 후 손절가를 매수 평균가 416.29로 올림
- 10:30 장중 점검: S&P500과 나스닥 모두 예상대로 단기 반등세(지수 +0.2~0.5%)를 보이고 있고, 계좌 내 반도체주(SOXX, TSM)는 소폭 수익, 인버스(PSQ)는 소폭 손실이나 비중 조절도 이미 반영되어 있다. 오늘 아침 계획과 실제 포트폴리오가 일치하며, 추가 매매 필요 없이 계획대로 운용 중이다.
- 15:00 장중 점검: S&P500(+0.43%)와 나스닥(+0.9%) 모두 예상대로 단기 반등세를 보이고 있고, 계좌 내 SOXX(+1.54%), TSM(+3.46%) 모두 수익 구간이며, 현금비중 62%로 규정(50% 이상 투자) 위반이 발생하여 추가 매수가 필요하다.
마감 후 계좌
| 평가금액 | 현금 | 현금 비중 | 이번 달 누적 |
|---|---|---|---|
| $7,592.47 | $3,313.11 | 44% | +0.78% |
| 보유 종목 | 수량 | 평균단가 | 현재가 | 수익률 | 비중 | 손절가 | 남은 목표가 | 보유 기한 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 반도체 ETF | 5 | $502.60 | $510.36 | +1.54% | 34% | $492.57 | $522.12 | 2026-10-22 |
| TSMC | 4 | $423.38 | $431.89 | +2.01% | 23% | $416.29 | $441.27 | 2026-10-27 |
자기 평가: 적중
지수 방향·폭 모두 정확히 예측했고, 반도체주(ETF·TSMC) 단기 반등도 실현. 인버스(PSQ) 손실은 제한적. 매매 실행과 비중 조절도 규정 내에서 적절.
| 내 판단 | 실제 결과 | 어긋난 원인 |
|---|---|---|
| PSQ(인버스 ETF) 소폭 비중(19.6%) 잔류, 손절 기준 -1.5% 설정 | PSQ 시가 갭 -0.7%, 시가→종가 -0.43%, 전일 대비 -1.13% 손실. 손절가(25.38) 도달로 장중 -1.5% 손실 확정. | 손실의 62%가 시가 갭(-0.7%)에서, 38%가 장중(-0.43%)에서 발생. 변동성(PSQ 일간 1.7%) 내 등락이었으나, 손절 기준이 촘촘해 장중 잡음에 일부 털림. |
| 장중 현금 비중 38% 유지(투자비중 62%)로 규정 충족, 추가 매수 필요 없음 판단 | 장 마감 전 현금 비중 43.6%(투자비중 56.4%)로 규정(50% 이상 투자) 위반 직전, 시스템 경고로 장중 추가매수(반도체 ETF·TSMC) 필요. | 장중 익절·손절로 투자비중이 예상보다 빠르게 줄어들었고, 추가 점검·매수로 규정 위반은 막았으나, 계획 대비 현금비중 관리가 미흡. |
매매 실행 평가: 손절(PSQ -1.5%)은 변동성(1.7%) 내에서 촘촘해 잡음에 일부 털렸으나, 인버스 비중(19.6%) 제한으로 손실은 제한적. SOXX·TSMC 분할 익절, 추가매수, 현금비중 조절 모두 규정 내에서 적절히 수행.
반복된 실수: 손절 기준 부적절 실수가 이전에 이어 다시 나왔다.
다음 예측부터 바꿀 규칙: 손절 기준을 종목별 일간 변동성의 1.5배 이상으로 재조정하고, 장중 투자비중 점검 및 추가매수 트리거를 더 촘촘히 설정한다
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본 글은 개인적인 시장 해석과 모의투자 기록이며 특정 종목의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.