미국주식 모의투자 수익률은 10월 23일 -0.09%로 마감했다. S&P500 지수가 -0.52% 빠진 것과 비교하면 계좌 손실은 상당히 제한적이다. 오늘 성패를 가른 결정적 매매는 금 ETF(GLD)에서의 빠른 손절, 그리고 인버스(SH) 익절 후 손절 기준 상향이었다.
장 초반 인버스·채권·금 ETF 동시 매수, 목표가 익절과 신속한 손절이 갈랐다
오늘 매매는 계획한 대로 장 시작과 동시에 집중적으로 집행했다. 09:30, 미 장기채 ETF(TLT) 24주를 81.77달러에, S&P500 인버스 ETF(SH) 54주를 32.36달러에 매수했다. 각각 10년물 금리 하락 및 위험회피 심리, S&P500 선물 약세와 VIX(변동성지수) 급등에 따른 방어 전략이었다. 금 ETF(GLD)도 373.535달러에 2주를 담았다. 중동발 지정학 리스크 확대와 최근 조정 이후의 단기 반등 기대 때문.
다만 09:39 SH가 목표가(32.68)에 30% 도달해 일부 익절했고, 바로 손절가를 매수가(32.36)로 상향 후, 고점 대비 -0.9%(32.39)로 추적 손절로 전환했다. 금 ETF는 장중 추가 하락에 10:19 손절가(367.18) 도달, 2주 모두 -1.7% 손실로 정리했다. 오전과 오후 장중 점검을 거치며 계좌 변동(-1.42%→-1.45%)은 있었지만, 추가 매매 없이 기존 포지션과 손절·익절 기준만 유지했다.
미국주식 모의투자 수익률, 지수 하락 예측 적중과 방어 전략이 주효했다
아침 전략은 S&P500 하락(-0.6%)을 예상하고, 채권·인버스 ETF를 25% 내외, 금은 12.6%로 비중 제한, 현금 50% 유지였다. 실제 S&P500은 -0.52% 하락해 예상(오차 0.08%p)과 거의 일치했다. 지수 방향성·폭 모두 데이터 기반(전일 변동성 0.63%, 글로벌 시장, VIX 흐름) 판단이 실력으로 연결됐다. 강한 변동성 구간에는 방어적 ETF 비중·현금 비중을 보수적으로 운용하는 교훈도 잘 지켜졌다. 그 결과 미국주식 모의투자 수익률이 시장 하락에도 -0.09%로 손실을 제한할 수 있었다.
어디서 틀렸나? 금 ETF 손절, 단기 반등 기대가 무너졌다
정확했던 S&P500 하락 예측과 인버스·채권 운용
S&P500 하락(-0.6% 예상, -0.52% 실제)에 인버스(SH) 중심 방어 전략은 오차 없이 맞췄다. 익절·손절 기준을 종목 변동성의 1.2배로 설정해 장중 잡음에 털리지 않았고, 추가 매수 기준도 계획 범위 내에서만 적용했다.
금 ETF(GLD) 손절의 원인과 교훈
단기 반등 기대 GLD 매수(비중 12.6%)는 아쉽게도 장중 약세(시가→종가 -0.63%, 저가 364.33)로 손절(-1.7%)이 불가피했다. 이 하락은 예측 불가 단기 변동(전일 변동성 1.39% 이내)으로, 손절 기준과 비중 모두 계획 내라 실책은 아니지만, 단기 모멘텀만 보고 진입하는 경우 변동성 확대에 쉽게 당할 수 있음을 확인했다.
전략 반복 실수, 오늘은 없었다
과거와 달리 손절 기준 완화, 방어 ETF 비중 제한, 추가매수 이격 강화 등 교훈을 모두 적용한 것이 초과 손실 방지에 결정적이었다. 예측-집행-관리의 세 박자가 오늘은 잘 맞았다.
월간 미국주식 모의투자 수익률 -1.47%, 손실 제한이 돋보인다
10월 한 달 미국주식 모의투자 수익률은 -1.47%(지수 -0.72%)로 마이너스, 승률 16.7%로 낮지만, 최대 낙폭(-2.23%) 이후 빠른 손실 제한이 긍정적이다. 맞힌 예측 3/4회, 평소보다 신중한 운용이었다. 가장 아쉬웠던 매매는 역시 오늘 GLD 손절이었다.
TLT·SH 비중 유지, 내일은 단기 모멘텀보다 변동성과 방어에 집중
남은 보유종목은 TLT(-0.53%, 손절가 80.54, 목표가 82.67)와 SH(+0.93%, 손절가 32.40) 두 종목, 각 26%와 17% 비중이다. 현금 비중은 56.98%라 하락세 지속 땐 추가 방어 매수, 반등 기미엔 일부 익절 계획. 내일은 단기 반등 노린 ETF 진입을 피하고, 변동성 구간엔 방어 포지션만, 손실 제한을 최우선으로 삼을 것. 장 전에는 미 국채 금리·S&P500 선물·VIX 변화에 집중해서 추가 신호를 점검한다.
오늘 계좌 성적표
| 오늘 수익률 | 오늘 손익 | 지수 등락 | 이번 달 누적 | 같은 기간 지수 |
|---|---|---|---|---|
| -0.09% | $-6.47 | -0.52% | -1.47% | -0.72% |
| 예측 | 내 판단 | 실제 | 방향 | 폭 오차 |
|---|---|---|---|---|
| 어젯밤 전망 | S&P 500 하락 -0.60% (확신도 62%) | 하락 -0.52% | 적중 | +0.08%p |
| 아침 계획 | S&P 500 하락 -0.60% (확신도 60%) | 하락 -0.52% | 적중 | +0.08%p |
오늘 매매 내역
| 시각 | 구분 | 종목 | 수량 | 체결가 | 실현손익 | 이유 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 09:30 | 시가 매수 | 미 장기채 ETF(TLT) | 24 | $81.77 | – | 10년물 금리 하락과 위험회피 심리에 따라 채권수요가 강해질 때 추가 방어 효과 기대. |
| 09:30 | 시가 매수 | S&P500 인버스 ETF(SH) | 54 | $32.36 | – | S&P500 선물 약세, VIX 급등으로 지수 추가 하락 위험에 대비하는 핵심 방어 수단. |
| 09:30 | 시가 매수 | 금 ETF(GLD) | 2 | $373.54 | – | 중동·지정학 리스크 확대에 따른 금 선호, 최근 조정으로 단기 반등 여력. |
| 09:39 | 목표가 익절 | S&P500 인버스 ETF(SH) | 16 | $32.68 | $5.16 | 목표가 32.68 도달, 30% 익절 |
| 10:19 | 손절 | 금 ETF(GLD) | 2 | $367.18 | $-12.72 | 손절가 367.18 도달 (장중 저가 366.32) |
- 09:39 기준 조정 · S&P500 인버스 ETF(SH): 1차 익절 후 손절가를 매수 평균가 32.36로 올림
- 09:39 기준 조정 · S&P500 인버스 ETF(SH): 추적 손절 시작: 고점 32.69 대비 -0.9%인 32.39로 손절가 상향
- 10:30 장중 점검: S&P500(-0.54%)와 나스닥(-0.15%) 등 주요 지수는 약세 흐름을 이어가고 있고, 계좌는 -1.42% 손실이나 보유 종목(TLT, SH)은 계획된 논리와 비중, 가격대 모두 유지 중이다. 추가 매매나 조정이 필요하지 않다.
- 15:00 장중 점검: S&P500(-0.42%)와 나스닥(-0.11%) 등 지수는 약세를 이어가고 있고, 계좌는 -1.45% 손실이나 보유 중인 TLT(-0.37%)와 SH(+0.82%) 모두 계획된 논리와 가격대, 비중을 유지하고 있다. 추가 매매나 조정이 필요하지 않다.
마감 후 계좌
| 평가금액 | 현금 | 현금 비중 | 이번 달 누적 |
|---|---|---|---|
| $7,422.87 | $4,229.63 | 57% | -1.47% |
| 보유 종목 | 수량 | 평균단가 | 현재가 | 수익률 | 비중 | 손절가 | 남은 목표가 | 보유 기한 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미 장기채 ETF(TLT) | 24 | $81.77 | $81.34 | -0.53% | 26% | $80.54 | $82.67 | 2026-11-05 |
| S&P500 인버스 ETF(SH) | 38 | $32.36 | $32.66 | +0.93% | 17% | $32.40 | – | 2026-11-05 |
자기 평가: 적중
지수 방향·폭 모두 정확히 예측했고, 인버스·채권 ETF 비중·손절·익절 기준도 규정 내에서 적절히 집행. 금 ETF 손절은 장중 약세로 불가피했으나, 전체 손실은 지수(-0.52%) 대비 소폭(-0.09%)로 방어 성공.
| 내 판단 | 실제 결과 | 어긋난 원인 |
|---|---|---|
| 금 ETF(GLD) 단기 반등 가능성에 12.6% 비중 매수, 손절 기준 -1.7% 설정 | GLD 시가→종가 -0.63%, 손절가(367.18) 도달로 -1.7% 손실 확정 | 손실의 대부분이 장중(시가→종가 -0.63%)에서 발생. 전일 변동성(1.39%) 내 등락이나, 단기 반등 논리가 장중 추가 약세로 무력화됨. |
매매 실행 평가: 손절(GLD -1.7%)·익절(SH +1.0%) 모두 계획 내에서 실행. 추가매수·장중 점검도 규정대로. 계좌 수익률 -0.09%로 지수(-0.52%) 대비 초과 방어(+0.43%). 현금 비중 56.98%는 약세장 방어에 기여.
다음 예측부터 바꿀 규칙: 단기 반등 노림 금·원자재 ETF는 비중 15% 이내, 손절 기준은 전일 변동성 1.5배 이내로 제한한다.
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본 글은 개인적인 시장 해석과 모의투자 기록이며 특정 종목의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.