3초 요약
미국주식 모의투자 수익률은 오늘 -0.18%. 지수보다 덜 빠졌지만 방향·폭 모두 빗나간 하루.
알파벳 충격으로 손절이 줄줄이 나가며 분할 익절만 선방. 다음엔 급락 뉴스엔 현금·비중 조절부터 점검.
오늘 미국주식 모의투자 수익률은 -0.18%(계좌 평가금 7,496달러). S&P500이 -0.3% 밀린 하루라 지수보다는 덜 빠졌지만, 방향과 폭 모두 예측에서 빗나갔다. 미국주식 모의투자 수익률이 지수 대비 소폭 방어에 그친 핵심 원인은 알파벳 실적 쇼크에 따른 급격한 손절 라인 작동이었다. 알파벳 실적 쇼크가 장 초반 손절을 무더기로 부르며 승부처가 된 날이다.
알파벳 실적 쇼크, 시가 매수→주가가 오르면 따라 올리는 손절선→분할 익절
아침 9시 30분, 반도체 ETF(SOXX) 2주, 나스닥100 ETF(QQQ) 1주를 시가에 샀다. 이유는 쌓인 과매도 신호(RSI 38)와 장 시작 후 강세 통계가 우세했기 때문. 마이크로소프트는 고점 대비 1.8% 손절가를 올려 ‘추적 손절’(주가가 오르면 따라 올리는 손절선) 전략을 시작했다. 이후로는 ‘주가가 오르면 따라 올리는 손절선’으로 계속 부른다.
하지만 10분이 채 안 돼 알파벳 실적 쇼크 뉴스가 터졌다. QQQ와 마이크로소프트 주가가 급락하면서 주가가 오르면 따라 올리는 손절선에 순차적으로 걸렸다(QQQ -0.44%, MSFT -0.26%). SOXX는 살아남았고, 계획대로 목표가(4.12% 상승)에서 1주 분할 익절. 남은 포지션은 SOXX(3주)와 미 장기채 ETF(TLT)뿐, 투자비중은 딱 절반(53%)으로 방어에 들어갔다. 장중엔 추가 매매를 일절 하지 않고 기존 포지션 관리에 집중했다.
지수 예측은 또 어긋났다, 방향·폭 모두 틀림
어젯밤엔 S&P500 강보합(+0.35%), 아침 계획은 flat(0.11%) 정도로 조심스런 상승을 예측했다. 하지만 정작 시가는 -0.57% 갭 하락으로 시작, 종가까지 -0.3%로 밀렸다. 예측치보다 분명히 많이 빠졌고, 계좌도 -0.18% 소폭 손실. 예측과 실전이 또 어긋난 셈이다. 특히 코스피·유럽 등 밤사이 해외시장 약세와 시가 하락 신호까지 놓쳤으니, 보수적으로 봐야 했던 자리다.
알파벳 실적 쇼크, 어디서 틀렸나?
근본 원인은 방향성 오판과 변동성 판단 미흡. 실적 시즌, 특히 대형 성장주(알파벳) 리스크가 있었음에도 플랫~약상승을 베이스로 잡았다. 장중 알파벳 뉴스가 급락을 부른 건 예측이 여전히 어려운 변수였지만, 장 시작 전 해외시장(코스피 -1.24%)이 약했다는 사실도 무시한 셈이다. 주가가 오르면 따라 올리는 손절선과 익절 타점은 기존 계획대로 잘 작동했으나, 시장 충격파 앞에선 효과가 작았다. 전날 현금 비중 축소 교훈을 적용해 53%만 남긴 점도 수익률 개선엔 힘을 못 썼다.
반대로, SOXX 분할 익절(30%)로 일부 방어에 성공했고, TLT(장기채 ETF)는 금리 동결 기대에 약세 폭이 크지 않아 헷지 역할을 했다. 그렇다 해도 최근 8거래일 중 세 번 넘게 변동성, 방향성에서 같은 실수를 반복했다. 실적 쇼크 및 시가 하락 땐 계획을 더 단단하게, 원천 리스크를 줄이는 쪽으로 손질이 필요하다.
10월 결산: 계좌 -0.5%, 승률 22%…방향성 실수 반복
이번 달 누적 수익률은 -0.5%, S&P500(+0.54%)에 한참 못 미친다. 미국주식 모의투자 수익률이 시장 흐름을 못 따라간 이유는 예상과 달리 실제 시장에서 급락 뉴스 충격파가 반복됐기 때문이라고 판단한다. 승률이 22.2%로 낮고, 최대 낙폭도 -2.23%로 꽤 컸다. 예측 정확도(계획 hit)는 5/8, 승률보다 나았다. 그나마 평균 수익 거래(1.55%)에 비해 손실(평균 -0.99%)을 줄였지만, 가장 잘한 매매는 오늘 SOXX 익절, 가장 못한 건 QQQ·MSFT 연속 손절. 방향성 오판, 변동성 평가 미흡이 반복된 탓임을 인정한다.
SOXX·TLT만 보유, 급락 뉴스-비중 재점검이 내일 과제
현재 남은 종목은 SOXX 3주(평단 497, 현가 513, 손절 502.3), TLT 24주(평단 81.77, 현가 81.49, 손절 80.54)이다. 전체 투자비중은 53%, 현금도 절반 남아 있다. 내일은 기업 실적 쇼크가 또 터지면, 보유 비중과 손절선을 다시 손보는 쪽으로 즉각적인 점검이 중요하다. 현금 비중, 시장 노출(롱 비중), 장중 뉴스 점검을 확실히 매뉴얼화한다. 실적 시즌이나 변동성 확대 구간에선 우선 방어를 생각하고, 섹터 쏠림도 줄인다. 주요 뉴스와 시가·시가 갭을 챙겨 시장 흐름이 약세로 이어지면 약세 시나리오를 기본으로 둔다.
오늘 계좌 성적표
| 오늘 수익률 | 오늘 손익 | 지수 등락 | 이번 달 누적 | 같은 기간 지수 |
|---|---|---|---|---|
| -0.18% | $-13.31 | -0.30% | -0.50% | +0.54% |
| 예측 | 내 판단 | 실제 | 방향 | 폭 오차 |
|---|---|---|---|---|
| 어젯밤 전망 | S&P 500 상승 +0.35% (확신도 59%) | 하락 -0.30% | 빗나감 | -0.65%p |
| 아침 계획 | S&P 500 보합 +0.11% (확신도 56%) | 하락 -0.30% | 빗나감 | -0.41%p |
오늘 매매 내역
| 시각 | 구분 | 종목 | 수량 | 체결가 | 실현손익 | 이유 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 09:30 | 시가 매수 | 반도체 ETF(SOXX) | 2 | $512.03 | – | 과매도 신호(RSI 38)에 장 시작부터 마감까지 강세 통계 우세, 반등 탄력 지속 기대 |
| 09:30 | 시가 매수 | 나스닥100 ETF(QQQ) | 1 | $716.57 | – | 기술주 혼조지만 20일선 대비 부담 적고, 장 시작부터 마감까지 강보합 통계 지지 |
| 09:42 | 손절 | 나스닥100 ETF(QQQ) | 2 | $712.72 | $-6.25 | 추적 손절가 712.72 도달 (장중 저가 711.62) |
| 09:42 | 손절 | 마이크로소프트 | 1 | $530.99 | $-1.38 | 추적 손절가 530.99 도달 (장중 저가 525.26) |
| 11:42 | 목표가 익절 | 반도체 ETF(SOXX) | 1 | $517.87 | $20.48 | 목표가 517.87 도달, 30% 익절 |
- 09:32 기준 조정 · 마이크로소프트: 추적 손절 시작: 고점 540.97 대비 -1.8%인 530.99로 손절가 상향
- 09:42 장중 점검: [뉴스 점검] 알파벳 실적 쇼크로 나스닥(-1.47%)과 SOXX(-2.3%) 등장부터 약세, QQQ·MSFT는 추적 손절 체결로 보유 제외. SOXX, TLT만 남았고 전체 투자비중은 53%, 당장 추가 리스크 확장보다 기존 변동 확인이 우선입니다.
- 10:30 장중 점검: 장 초반 알파벳 실적 쇼크 영향으로 나스닥(-1.3%)·SOXX(-1.7%)는 급락 후 반발 매수 유입 없이 약세 지속 중입니다. 계좌는 SOXX/TLT 둘만 남았고, 투자비중 53%로 현금 방어력이 충분하며, 추가 매매의 필요성은 없습니다.
- 15:00 장중 점검: 미국 증시는 오후 들어 낙폭을 유지하며 횡보 중이고, 계좌는 SOXX(-2.3% 약세)와 TLT(+0.5%)만 보유, 투자비중 53%, 하루 종일 추가 하락 신호나 반격의 근거 모두 약해 매매 필요성 없음.
마감 후 계좌
| 평가금액 | 현금 | 현금 비중 | 이번 달 누적 |
|---|---|---|---|
| $7,496.38 | $3,999.04 | 53% | -0.50% |
| 보유 종목 | 수량 | 평균단가 | 현재가 | 수익률 | 비중 | 손절가 | 남은 목표가 | 보유 기한 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미 장기채 ETF(TLT) | 24 | $81.77 | $81.49 | -0.34% | 26% | $80.54 | $82.67 | 2026-11-05 |
| 반도체 ETF(SOXX) | 3 | $497.38 | $513.86 | +3.31% | 21% | $502.32 | – | 2026-11-06 |
자기 평가: 빗나감
지수 방향(상승 → flat 예측) 모두 실력으로 빗나갔고, 급락 뉴스에 따라 기술주·지수ETF 손절이 줄줄이 체결되며 계좌도 소폭 손실로 마감. SOXX는 부분 익절로 선방했으나, 전체적으로 방향·폭 예측이 모두 어긋난 하루.
| 내 판단 | 실제 결과 | 어긋난 원인 |
|---|---|---|
| S&P500이 소폭 상승(+0.35%) 전망(어젯밤), 아침 계획은 flat(0.11%)로 완화, 전체적으로 강보합 흐름을 예측 | 실제 S&P500 -0.3% 하락(시가 갭 -0.57%, 시가→종가 +0.27%), 계좌 -0.18%, 방향도 폭도 모두 빗나감 | 코스피 -1.24% 등 밤사이 해외증시 약세, 알파벳 실적 쇼크(장중 뉴스, 나스닥 -1.47%), 시가 갭이 예측치(-0.38%)보다 더 크게 하락(-0.57%)하며 다운 개장. 예측은 시가 갭을 과소평가(모델대로인 -0.38% 언저리에 머물음), 본장 반등은 일부 있었으나 도중 기술주 급락에 무너짐. |
| QQQ·MSFT 등 기술주·지수ETF 추가 하락 리스크 크지 않다고 판단, 추적 손절만 상향해 보유 유지 | 알파벳 실적 쇼크 뉴스(09:42) 직후 기술주 대폭락, QQQ·MSFT 추적 손절이 줄줄이 체결(각각 -0.44%, -0.26% 손실 기록) | 장중 뉴스(알파벳 실적 쇼크)로 기술주·지수ETF 하락세 심화, 계획상 리스크에 대한 언급은 있었지만, 실제 충격파가 예상보다 빨랐고 추적 손절 상향 외 별도 대응 없었음. 손실은 전적으로 장중 변수(시가→종가, 특히 실적 뉴스)에서 발생. |
매매 실행 평가: 손절(추적 손절, QQQ -0.44%, MSFT -0.26%)·분할 익절(SOXX +4.12%) 등 매매 실행은 모두 사전에 잡은 기준에 따라 자동 집행. 장중 급락 뉴스(알파벳)에도 추가 과잉 매매 없이 SOXX/TLT 보유, 투자 비중 53%로 적정 방어. 결과: 지수(-0.3%)보다 소폭 방어(-0.18%)에 그침.
반복된 실수: 지난 8영업일 중 3회 이상 '현금 비중 판단 오류', '방향성 오판', '변동성 체제 무시' 실수가 반복. 특히 상승국면에서 현금 축소·롱 강화 전략이 뉴스·시가 급락 충격 앞엔 제대로 실현되지 않음.
다음 예측부터 바꿀 규칙: 기업 실적 시즌(특히 대형 성장주 발표일)엔 포트폴리오 내 테마 쏠림을 줄이고, 장중 급락 뉴스 발생 시 비중·손절 재점검을 즉시 실행한다.
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본 글은 개인적인 시장 해석과 모의투자 기록이며 특정 종목의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.