미국주식 모의투자 수익률 +0.79%, 상승을 맞히고도 지수에 뒤진 이유

오늘 계좌 성적표

오늘 매매 내역

• 10:33 장중 점검: 10:30 현재 S&P500은 7,589.24(+0.91%), 나스닥은 +1.36%로 아침 상승 전망(+0.92%)에 부합하지만, S&P500이 시가 7,586.65를 겨우 웃돌고 다우는 -0.25%인 데다 금융 ETF(XLF)도 -0.16%여서 시장 전체로 상승세가 확산되지는 않았다. 계좌는 +2.79%, 현금 비중은 57.19%이며, SPY는 +1.17%로 보유 논리가 유지되고 JPM은 -0.60%로 상대적으로 약하지만 손절가와 거리가 충분하다. 물가 상승에 따른 추가 금리 인상 우려와 엔비디아 관련 규제·의혹 뉴스에도 SPY는
• 10:59 기준 조정 · S&P500 ETF(SPY): 추적 손절 시작: 고점 758.61 대비 -2.1%인 742.79로 손절가 상향
• 15:03 장중 점검: 15:00 현재 S&P500은 7,626.94(+1.41%), 나스닥은 +1.81%로 아침 상승 전망(+0.92%)을 웃돌고, 계좌도 +3.05%(7,718.31달러)로 양호하다. 다만 S&P500은 장중 고점 7,647.20에서 약 0.26% 밀렸고 상승이 반도체(SOXX +6.67%)에 집중돼 있어 추격매수는 피한다. SPY는 매수가 대비 +1.68%, JPM은 +0.14%로 보유 논리가 유지되며, 물가·금리 인상 우려와 엔비디아 규제 관련 뉴스에도 지수가 상승하고 있어 기존 손절·목표가를 유지하고 추가 매매 없이 보유한다.

마감 후 계좌

자기 평가: 부분 적중

어젯밤 S&P500 -0.80% 하락 전망은 틀렸지만, 아침에 +0.92% 상승으로 수정한 판단은 실제 +1.31% 상승과 방향이 맞았다. 선물 +0.95%를 근거로 상승 출발을 예상한 것은 적절했으나, 실제 상승분의 약 3분의 2가 아침 출발 가격에 반영됐고 장 시작 뒤에는 +0.43%만 올랐다. SH를 정리하고 SPY·JP모건으로 전환한 방향은 맞았지만 JP모건의 상승률은 +0.39%로 지수보다 약했다. 계좌는 +0.79%로 지수보다 0.52%p, 지수 75% 단순 보유보다 0.19%p 뒤졌다. 특히 반복된 체결 가격 불일치로 기록된 수익을 모두 실제 매매 실력으로 인정하기 어렵다.

매매 실행 평가: 09:30 SH 80주를 -0.84%(-22.47달러), IEF 16주를 -0.25%(-3.61달러)에 정리해 총 -26.08달러를 실현했다. SPY 3주와 JP모건 3주를 신규 매수했고, 09:39 코스트코 1주를 +3.50%(+36.69달러)에 1차 익절해 기록상 실현손익 합계는 +10.61달러였다. 코스트코 부분 익절은 30% 원칙에 맞지만 기존 보유 수량이 명시되지 않아 실제 익절 비율을 완전히 검증할 수 없다. SPY 계획 손절 -2.60%는 일간 변동성 1.39%의 약 1.87배, 목표 +2.20%는 약 1.58배다. JP모건 손절 -3.30%는 변동성 1.75%의 약 1.89배, 목표 +2.80%는 약 1.60배로 계획상 규칙을 충족했다. 실제 손절 체결은 없고 추가매수도 없으므로 손절이 지나치게 촘촘했거나 익절이 너무 빨랐다고 판정할 근거는 없다. 다만 SPY의 10:59 추적 손절가 742.79달러는 당일 마감 손절가 746.6117달러로 변경돼 기준 변경 이력을 확인해야 한다. 10:33 지수 +0.91%에서 마감 +1.31%까지 0.40%p 추가 상승했고, 15:03 지수 +1.41%에서는 마감까지 0.10%p 하락했다. 두 차례 점검에서 추격매수나 전량 매도를 하지 않은 것은 무리한 매매를 피한 판단이지만, 그 선택이 계좌 수익에 기여한 정확한 금액은 확인 불가다. 마감 현금 57.09%, 계좌 +0.79%, 지수 +1.31%로 지수보다 0.52%p 뒤졌지만, 현금만의 손익 기여가 분리되지 않아 현금 비중 판단 오류로 확정하지 않는다. 특히 장 전 계획은 롱 63.9%로 최소 투자 요건을 충족했으나, 마감에는 코스트코 잔여 보유가 표시되지 않고 SPY 29.55%, JP모건 13.36%만 남아 있어 보유 수량과 현금 증가 원인을 추가 검증해야 한다. 순노출 전환일의 지수 상승 +1.31%는 아침 출발 +0.87%와 장중 +0.43%로 나뉘며 상승분 대부분이 시가 이전에 발생했다. 전날 보유 SH의 시장 가격은 출발 -0.88%, 장중 -0.40%였고 새로 매수한 SPY와 JP모건은 장중 각각 +0.40%, +0.15%였다. 그러나 SH·SPY 체결가가 시장 가격 범위를 벗어나 실제 계좌의 밤사이 손실과 장중 수익을 달러로 확정할 수 없다. 제공된 기록에 별도의 장중 뉴스 대응 항목은 없으므로 뉴스 과잉 대응이나 이벤트 리스크 간과로 분류하지 않는다.

반복된 실수: 최근 15회 복기에서 방향성 오판 7회, 변동성 체제 무시 5회, 장중 판단 오류 4회, 현금 비중 판단 오류 3회, 인버스·ETF 판단 오류 2회가 기록됐다. 이번에는 아침 상승 방향을 맞혔으므로 아침 계획을 방향성 오판으로 분류하지 않는다. 어젯밤 하락 전망은 틀렸지만 아침 기준 모델을 반영해 수정한 것은 과거보다 개선된 점이다. 다만 11월 9일에는 장중 +0.10% 예상 대비 실제 +1.72%, 11월 10일에는 장중 약세 예상 대비 실제 +0.10% 반등이 나타났고, 이번에도 과거 장중 평균 +0.02%보다 큰 +0.43% 상승을 충분히 반영하지 못했다. 약한 통계 평균을 최종 장중 움직임의 대표 경로로 지나치게 좁게 해석하는 문제가 반복됐다. 또 11월 2일, 3일, 6일, 9일, 10일에 이어 이번에도 실제 체결가와 시장 가격 범위의 불일치가 발생했다. SH 매도가와 SPY 매수가가 각각 직전 거래일 시가와 일치하는 점은 거래일 데이터가 혼합됐을 가능성을 보여주지만 원인은 확인되지 않았다. 최근 교정 규칙을 여러 차례 적용하고도 검증 문제가 해소되지 않았으므로, 불일치 거래의 성과 확정을 자동으로 중단하고 검증 결과를 별도 기록하는 절차가 필요하다. 반면 현금 비중과 손절 폭을 이번 하루 결과만으로 잘못된 규칙이라고 판단할 근거는 부족하다.

다음 예측부터 바꿀 규칙: 다음 장 전 계획에서는 선물 기반 예상 출발과 통계 기반 장중 방향을 각각 채점하고, 20일 변동성·방향 발생 비율·표본 수를 이용해 예상 폭과 확신도를 조정한다. SPY와 개별 종목의 상대 수익 가능성을 분리해 검토하며, 상승·하락 노출은 모델과 통계의 신호 강도에 맞춰 결정한다. 기존 변동성 기반 손절·부분 익절·추적 손절 원칙은 유지하되, 모든 거래의 체결 일자·가격·수량·손절률과 시장 가격 범위를 필수 검증하고 불일치 거래는 해결 전까지 전략 성과에서 제외한다.