미국주식 모의투자 수익률은 0.34%로, S&P500 상승률(0.7%)엔 못 미쳤다. 이번 달 누적 -1.13%를 기록 중이고, 오늘 계좌의 성적은 반도체 ETF(SOXX) 단기 매수의 성공과 인버스 ETF 손실이 함께 결정했다. 결국 미국주식 모의투자 수익률을 지수보다 끌어올리지 못한 하루였다.
SOXX 매수, SH 손절…오늘 매매는 이렇게 풀렸다
장 시작: 기준 조정과 매수 준비
오전 8시 30분, S&P500 인버스 ETF(SH)와 미 장기채 ETF(TLT)의 손절가를 각각 32.40, 80.54로 조정했다. S&P500의 단기 반등 신호는 약했지만, 헤지 비중(16.7%)과 TLT 26%는 그대로 유지했다. 변동성 구간이 길어질 가능성에 대비해 방어 전략 위주다.
시가: SOXX 3주 매수
9시 30분, 반도체 ETF(SOXX)를 3주, 482.73달러에 신규 매수했다. 20일선 대비 -11%, RSI 13로 과매도 신호가 뚜렷하다고 판단, 단기 쇼트커버링 반등을 노렸다.
장중 점검과 리스크 관리
10시 30분, 실시간 계좌 수익률은 -1.41%, SOXX는 1%대 상승, SH와 TLT도 계획 내 움직임이었다. 뉴스나 수급의 급변 신호 없이, 변동성에 맞춰 기존 전략을 유지했다.
SH 손절과 SOXX 추적손절 상향
10시 53분, 인버스 ETF(SH)가 손절가 32.40을 찍으며 38주 전량을 매도했다(-0.12% 손실). 이어 11시 23분엔 SOXX의 고점(494.34) 기준 -3.6%인 476.54로 손절가를 올렸다. 15시 장마감 전까지 추가 매매는 없었고, 현금 비중은 53.8%까지 늘었다.
오늘 시장 흐름, 내 아침 전략과 달랐다
플랫 혹은 약세 전망이 빗나감
오늘 아침, S&P500이 flat(-0.18% 내외)이거나 -0.6%까지 하락할 수 있다고 예상했다(확신도 56~63%). 인버스 ETF를 유지하고, SOXX는 단기 반등용으로 편입했다. 하지만 실제로 S&P500은 0.7% 상승하며 내 방향성 예측과 달랐다. 이 오판이 미국주식 모의투자 수익률에서 초과손실(-0.36%)로 이어졌다.
현금 비중의 덫
현금 37%를 지켰던 아침 계획은 플랫~약세장 방어엔 합리적이었으나, 결과적으로 상승장에서 계좌 초과 수익률을 제한했다.
어디서 틀렸나? 방향성 오판과 현금 과다
지수 방향성 예측 실패
가장 큰 실수는 S&P500의 하락 또는 횡보를 확신(63%)했다는 점이다. 실제로는 시가 갭(+0.21%)과 장중 반등(+0.49%)이 동시에 나오면서 내 인버스 포지션이 손실로 이어졌다. 오늘 지수의 상승 모멘텀을 과소평가했다. SH 손절로 손실 폭은 줄였으나, 초과 수익률(-0.36%)을 낸 결정적 원인이다. 미국주식 모의투자 수익률이 시장 대비 뒤처진 배경이다.
현금 비중, 상승장에선 족쇄
현금 방어 전략이 하락장에선 유효하지만, 오늘처럼 지수가 강하게 반등하면 수익 기회를 깎아먹는다. 53.8%까지 늘어난 현금은 지수 상승의 절반도 못 따라가는 결과를 낳았다.
SOXX 매수는 명확한 근거와 실력
유일하게 맞힌 부분은 SOXX 단기 반등 노림수였다. 시가 갭 이후 추가 1.89% 상승, 3.6% 1차 목표가에 근접하며, 추적 손절로 리스크 관리도 적용했다. 이 판단은 과매도 신호에 기반한 실력에 가깝다.
- 지수 flat~약세 전망 때는 인버스 ETF 비중을 10% 이내로 제한해야 한다.
- 상승장 리스크가 보이면 현금비중을 줄이고 롱 비중을 늘려야 한다.
이번 달 결산: 연속된 방향성 실수의 대가
-1.13%, 지수 대비 초과손실 -1.1%
이달 계좌는 5거래일 만에 -1.13%로, S&P500(-0.03%)보다 1.1% 뒤졌다. 승률은 28.6%, 최대 낙폭 -2.23%다. 가장 잘한 매매는 SOXX 단기 반등 진입, 가장 못한 것은 연속된 방향성 오판과 인버스 비중 과다였다. 반대로 미국주식 모의투자 수익률을 꾸준히 높이려면, 방향성 자신감과 현금 관리에 더 신중할 필요를 다시 확인했다.
SOXX·TLT, 손절·목표가와 내일 전략은?
SOXX 단기 반등 지속 여부만 본다
SOXX는 479.04 손절, 500.10 목표가로 잡았고, 내일 장중 반등세가 꺾이는지 여부에 따라 신속하게 익절 혹은 손절할 계획이다. TLT는 80.54 손절가, 82.67 1차 목표가로, 미 금리와 위험회피 수요를 계속 점검한다.
현금 53.8%…내일은 적극적으로 줄일지 고민
현금 비중을 30% 이하로 낮추는 대안을 고민하겠다. 내일은 SOXX 강도, 미 국채 금리, 시장 변동성(VIX) 변화를 출발점으로 삼는다. 오늘과 같은 방향성 오판을 반복하지 않도록, 인버스·현금 비중 조정 원칙을 재확인하는 게 과제다.
오늘 계좌 성적표
| 오늘 수익률 | 오늘 손익 | 지수 등락 | 이번 달 누적 | 같은 기간 지수 |
|---|---|---|---|---|
| +0.34% | $25.59 | +0.70% | -1.13% | -0.03% |
| 예측 | 내 판단 | 실제 | 방향 | 폭 오차 |
|---|---|---|---|---|
| 어젯밤 전망 | S&P 500 하락 -0.60% (확신도 63%) | 상승 +0.70% | 빗나감 | +1.30%p |
| 아침 계획 | S&P 500 보합 -0.18% (확신도 56%) | 상승 +0.70% | 빗나감 | +0.88%p |
오늘 매매 내역
| 시각 | 구분 | 종목 | 수량 | 체결가 | 실현손익 | 이유 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 09:30 | 시가 매수 | 반도체 ETF(SOXX) | 3 | $482.73 | – | 20일선 대비 -11%, RSI 13, 주요 반도체주 급과매도로 단기 기술적 반등(쇼트커버링) 기대. |
| 10:53 | 손절 | S&P500 인버스 ETF(SH) | 38 | $32.40 | $1.52 | 추적 손절가 32.40 도달 (장중 저가 32.35) |
- 08:30 기준 조정 · S&P500 인버스 ETF(SH): 손절가 32.40로 조정 – S&P500의 단기 반등 신호가 약해 인버스 헤지 비중(16.7%) 유지.
- 08:30 기준 조정 · 미 장기채 ETF(TLT): 손절가 80.54로 조정 – 장기채 금리상승 리스크 완충 및 변동성 국면에서 금리정점 기대, 기존 26% 비중 유지.
- 10:30 장중 점검: S&P500(+0.63%), 나스닥(+0.7%) 등 주요 지수는 예상대로 flat~상승 출발, 보유 SOXX(1.04%), TLT(0.1%), SH(0.28%) 모두 계획 범위에서 움직이며, 뉴스도 추가 변동성 유발 신호 없음. 계좌 수익률은 -1.41%로 손실폭이 크지 않고, 현금 37% 방어력도 유지 중.
- 11:23 기준 조정 · 반도체 ETF(SOXX): 추적 손절 시작: 고점 494.34 대비 -3.6%인 476.54로 손절가 상향
- 15:00 장중 점검: S&P500은 +0.7%, SOXX는 +3.5%로 반등세가 이어지고 있고, 보유 TLT(-0.15%), SOXX(+2.53%) 모두 계획 범위에서 움직이며, 뉴스·수급 모두 추가 매매를 유발할 만한 변화는 없다. 현금 53.8%로 방어력도 충분하다.
마감 후 계좌
| 평가금액 | 현금 | 현금 비중 | 이번 달 누적 |
|---|---|---|---|
| $7,448.46 | $4,012.65 | 54% | -1.13% |
| 보유 종목 | 수량 | 평균단가 | 현재가 | 수익률 | 비중 | 손절가 | 남은 목표가 | 보유 기한 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미 장기채 ETF(TLT) | 24 | $81.77 | $81.68 | -0.11% | 26% | $80.54 | $82.67 | 2026-11-05 |
| 반도체 ETF(SOXX) | 3 | $482.73 | $491.83 | +1.89% | 20% | $479.04 | $500.10 | 2026-11-04 |
자기 평가: 빗나감
지수 방향과 폭 모두 오판(하락·flat 예측→+0.7% 상승), 인버스 ETF 보유로 수익률이 지수보다 크게 뒤졌고, 현금 비중도 상승장에서 수익 기회를 제한했다.
| 내 판단 | 실제 결과 | 어긋난 원인 |
|---|---|---|
| S&P500이 -0.6% 하락(확신도 63%), 장중 flat(예상 -0.18%) 흐름 전망, 인버스 ETF(SH) 16.7% 비중 보유 | S&P500 +0.7% 상승(시가 갭 +0.21%, 시가→종가 +0.49%), SH -0.7% 하락(시가 갭 -0.34%, 시가→종가 -0.37%), 계좌 수익률 +0.34%로 지수(+0.7%) 대비 초과손실(-0.36%) | 지수 방향성 오판(예상 -0.6%→실제 +0.7%), 변동폭도 과소평가(전일 변동성 0.62% 내에서 flat~약세 예측), 인버스 ETF 보유로 상승장에서 손실 확정. 손실의 30%가 시가 갭(지수 +0.21%), 70%가 장중(지수 +0.49%)에서 발생. |
| 현금 비중 37% 유지(방어력 강화), 상승장일 경우 수익 기회 일부 포기 | 지수 +0.7% 상승, 계좌 수익률 +0.34%로 지수 대비 초과손실(-0.36%), 현금 비중 53.8%로 마감 | 상승장에서 현금 비중이 높아 지수 상승폭의 절반도 못 따라감. 현금이 손실 방어에는 기여하지 못하고, 수익 기회만 제한. |
| 인버스 ETF(SH) 추적 손절가 32.40(전일종가 대비 -0.8%)로 설정, 단기 반등 신호 약해 비중 유지 | SH 시가→종가 -0.37%, 손절가 도달로 -0.12% 손실 확정(매매 내역 기준), 인버스 비중이 상승장에서 손실로 전환 | 손절 기준(전일 변동성 1.2배 이상)은 적정했으나, 방향성 오판으로 인버스 비중 자체가 손실의 원인. 손실의 40%가 시가 갭(-0.34%), 60%가 장중(-0.37%)에서 발생. |
매매 실행 평가: SOXX(반도체 ETF) 매수 후 1.89% 상승, 추적 손절 상향 등 계획 내에서 실행. SH(인버스 ETF) 손절 -0.12%로 제한적 손실. TLT(채권 ETF)는 소폭 약세(-0.11%)로 방어력 유지. 현금 비중(53.8%)은 상승장에서 수익 제한 요인.
반복된 실수: 방향성 오판, 변동성 체제 무시, 현금 비중 판단 오류가 과거 복기 노트(10/20, 10/22)와 반복. 특히 상승장 전환 리스크 대비 확신도 과신, 인버스 비중 유지가 반복됨.
다음 예측부터 바꿀 규칙: flat~약세 예측 구간에서는 인버스 ETF 비중을 10% 이내로 제한하고, 현금 비중은 30% 이하로 조정해 상승장 리스크에 대응한다.
함께 보면 좋은 글
- 미국주식 모의투자 수익률 10월 23일 -0.09%, 금 ETF 손절이 성패 갈랐다
- 미국주식 모의투자 수익률 -2.15%, 시가 갭 급락이 판을 갈랐다 (10월 22일)
- 미국주식 모의투자 수익률 0.56%, 현금비중 조절이 성적 갈랐다 – 10월 21일
본 글은 개인적인 시장 해석과 모의투자 기록이며 특정 종목의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.